最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》的通知

江苏南通中院规范金融机构司法协助工作来源:江苏法院网发布时间:2011-09-20
23:23:00字号:小大打印本页

发文单位:中国人民银行 最高法院 最高检察院 公安部

发文单位:中国人民银行、 最高人民法院、 最高人民检察院、 公安部

最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》的通知来源:最高人民法院网发布时间:2015-11-18
09:57:05字号:小大打印本页

为防范金融机构办理协助查询、冻结、扣划中的风险,保护当事人的合法利益,近日,江苏南通中院与人民银行南通市中心支行、银监会南通监管分局联合发出《关于依法规范金融机构协助人民法院查询、冻结、扣划银行存款的通知》,对金融机构司法协助工作加以规范。
通知规定,各金融机构应就协助人民法院查询、冻结、扣划银行存款对工作人员进行专门业务培训;各金融机构应当在营业机构内设置司法协助窗口或指定专人,及时办理法院查询、冻结、扣划存款等事项。
通知还要求,金融机构要简化内部审查、授权程序。在受理协助手续时,应标注受理时间,自受理冻结时起停止目标账户上的所有业务活动。具备条件的金融机构应逐步完善计算机系统中查询、冻结、扣划功能模块,支持同行异网点冻结或自动预冻结账户交易,最大程度减少存款被转移的风险。

文  号:银发[1993]356号

文  号:建总函字[1994]第90号

法〔2015〕321号

发布日期:1993-12-11

发布日期:1994-3-26

最高人民法院、中国银行业监督管理委员会

执行日期:1993-12-11

执行日期:1994-3-26

关于联合下发《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》的通知

生效日期:1900-1-1

生效日期:1900-1-1

各省、自治区、直辖市高级人民法院,解放军军事法院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院;各银监局,各政策性银行、大型银行、股份制银行,邮储银行,各省级农村信用联社:

中国人民银行各省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行;中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行,交通银行;各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院、公安厅(局);军事法院、军事检察院:

建设银行各省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行:

为全面落实《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于人民法院与银行业金融机构开展网络执行查控和联合信用惩戒工作的意见》,加快推进网络执行查控机制建设,依法规范人民法院与银行业金融机构之间的网络执行查控工作,最高人民法院与中国银行业监督管理委员会研究制定了《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》,现联合下发给你们,请遵照执行。具体要求如下:

  为维护社会经济秩序,保证司法部门严格执法,保障有关当事人的合法权益,根据国家有关法律、法规的规定,现就人民法院、人民检察院、公安机关在办理案件中需要通过银行查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的问题通知如下:

  现将中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部银发〔1993〕356号文,《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》转发给你们,望各行在有关工作中认真遵照执行。

一、已与最高人民法院建立“总对总”网络执行查控系统的,应当在2016年2月底前完善网络查控功能;未建立的,各银行业金融机构总行应当在2015年12月底前通过最高人民法院与中国银行业监督管理委员会之间的专线完成本单位与最高人民法院的网络对接工作;2016年2月底前网络查控功能上线。

  一、关于查询单位存款、查阅有关资料的问题

  附:

二、各省、自治区、直辖市高级人民法院执行局,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院执行局,负责督促、落实总行设在本辖区的银行业金融机构与最高人民法院“总对总”网络执行查控系统建设的工作,并向最高人民法院报告进展情况。

  人民法院因审理或执行案件,人民检察院、公安机关因查处经济违法犯罪案件,需要向银行查询企业事业单位、机关、团体与案件有关的银行存款或查阅有关的会计凭证、帐簿等资料时,银行应积极配合。查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”,由银行行长或其他负责人(包括城市分理处、农村营业所和城乡信用社主任。下同)签字后并指定银行有关业务部门凭此提供情况和资料,并派专人接待。查询人对原件不得借走,需要的资料可以抄录、复制或照相,并经银行盖章。人民法院、人民检察院、公安机关对银行提供的情况和资料,应当依法保守秘密。

  关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知               银发〔1993〕356号

三、各省、自治区、直辖市高级人民法院,解放军军事法院,新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院;各银监局,各银行业金融机构总行,应当各指定一名主管领导、业务和技术人员,专门负责网络查控工作,并填报联系表,于2015年11月30日前分别上报最高人民法院和中国银行业监督管理委员会。其中,各地方法人银行业金融机构应将联系表报当地银监局汇总后统一上报最高人民法院和中国银行业监督管理委员会。

  二、关于冻结单位存款的问题

  中国人民银行各省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行;中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国人民建设银行,交通银行;各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院、公安厅(局);军事法院、军事检察院:

请各银监局将本文转发至银监分局和辖区内法人银行业金融机构。

  人民法院因审理或执行案件,人民检察院、公安机关因查处经济犯罪案件,需要冻结企业事业单位、机关、团体与案件直接有关的一定数额的银行存款,必须出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”及本人工作证或执行公务证,经银行行长(主任)签字后,银行应当立即凭此并按照应冻结资金的性质,冻结当日单位银行帐户上的同额存款(只能原帐户冻结,不能转户)。如遇被冻结单位银行帐户的存款不足冻结数额时,银行应在六个月的冻结期内冻结该单位银行帐户可以冻结的存款,直至达到需要冻结的数额。

  为维护社会经济秩序,保证司法部门严格执法,保障有关当事人的合法权益,根据国家有关法律、法规的规定,现就人民法院、人民检察院、公安机关在办理案件中需要通过银行查询、冻结、扣划企事业单位、机关、团体银行存款的问题通知如下:

最高人民法院联系人:孙建国

  银行在受理冻结单位存款时,应审查“协助冻结存款通知书”填写的被冻结单位开户银行名称、户名和帐号、大小写金额,发现不符的,应说明原因,退回“通知书”。

  一、关于查询单位存款、查阅有关资料的问题

联系电话:010-67557112,传真:010-67557108

  被冻结的款项在冻结期限内如需解冻,应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的“解除冻结存款通知书”为凭,银行不得自行解冻。

  人民法院因审理或执行案件,人民检察院、公安机关因查处经济违法犯罪案件,需要向银行查询企业事业单位、机关、团体与案件有关的银行存款或查阅有关的会计凭证、帐簿等资料时,银行应积极配合。查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”,由银行行长或其他负责人(包括城市分理处、农村营业所和城乡信用社主任。下同)签字后并指定银行有关业务部门凭此提供情况和资料,并派专人接待。查询人对原件不得借走,需要的资料可以抄录、复制或照相,并经银行盖章。人民法院、人民检察院、公安机关对银行提供的情况和资料,应当依法保守秘密。

中国银行业监督管理委员会联系人:曹妍

  冻结单位存款的期限不超过六个月。有特殊原因需要延长的,人民法院、人民检察院、公安机关应当在冻结期满前办理继续冻结手续。每次续冻期限最长不超过六个月。逾期不办理继续冻结手续的,视为自动撤销冻结。

  二、关于冻结单位存款的问题

联系电话:010-66279613,传真:010-66299118

  人民法院、人民检察院、公安机关冻结单位银行存款发生失误,应及时予以纠正,并向被冻结银行存款的单位作出解释。

  人民法院因审理或执行案件,人民检察院、公安机关因查处经济犯罪案件,需要冻结企业事业单位、机关、团体与案件直接有关的一定数额的银行存款,必须出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”及本人工作证或执行公务证,经银行行长(主任)签字后,银行应当立即凭此并按照应冻结资金的性质,冻结当日单位银行帐户上的同额存款(只能原帐户冻结,不能转户)。如遇被冻结单位银行帐户的存款不足冻结数额时,银行应在六个月的冻结期内冻结该单位银行帐户可以冻结的存款,直至达到需要冻结的数额。

最高人民法院中国银行业监督管理委员会

  被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期间应计付利息,在扣划时其利息应付给债权单位;属于赃款的,冻结期间不计付利息,如冻结有误,解除冻结时应补计冻结期间利息。

  银行在受理冻结单位存款时,应审查“协助冻结存款通知书”填写的被冻结单位开户银行名称、户名和帐号、大小写金额,发现不符的,应说明原因,退回“通知书”。

2015年11月13日

  三、关于扣划单位存款的问题

  被冻结的款项在冻结期限内如需解冻,应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的“解除冻结存款通知书”为凭,银行不得自行解冻。

人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范

  人民法院审理或执行案件,人民检察院、公安机关对查处的经济犯罪案件作出免于起诉、不予起诉、撤销案件和结案处理的决定,在执行时,需要银行协助扣划企业事业单位、机关、团体的银行存款,必须出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助扣划存款通知书”(附人民法院发生法律效力的判决书、裁定书、调解书、支付令、制裁决定的副本或行政机关的行政处罚决定书副本,人民检察院的免予起诉决定书、不起诉决定书、撤销案件决定书的副本,公安机关的处理决定书、刑事案件立案报告表的副本)及本人工作证或执行公务证,银行应当凭此立即扣划单位的有关存款。

  冻结单位存款的期限不超过六个月。有特殊原因需要延长的,人民法院、人民检察院、公安机关应当在冻结期满前办理继续冻结手续。每次续冻期限最长不超过六个月。逾期不办理继续冻结手续的,视为自动撤销冻结。

为依法规范人民法院与银行业金融机构之间的网络执行查控工作,提高网络查询、冻结、扣划、处置被执行人银行账户、银行卡、存款及其他金融资产等工作的效率,保护当事人、利害关系人的合法权益,根据《最高人民法院关于网络查询、冻结被执行人存款的规定》《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于人民法院与银行业金融机构开展网络执行查控和联合信用惩戒工作的意见》的规定,制定本规范。

  银行受理扣划单位存款时,应审查“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称、户名和帐号、大小写金额、如发现不符,或缺少应附的法律文书副本,以及法律文书副本有关内容与“通知书”的内容不符,应说明原因,退回“通知书”和所附的法律文书副本。

  人民法院、人民检察院、公安机关冻结单位银行存款发生失误,应及时予以纠正,并向被冻结银行存款的单位作出解释。

1.人民法院对被执行人的银行账户、银行卡、存款及其他金融资产采取查询、冻结、扣划等执行措施,可以通过专线或金融网络等方式与金融机构进行网络连接,向金融机构发送采取查控措施的数据和电子法律文书,接收金融机构查询、冻结、扣划、处置等的结果数据和电子回执。

  为使银行扣划单位存款得以顺利进行,人民法院、人民检察院、公安机关在需要银行协助扣划单位存款时,应向银行全面了解被执行单位的支付能力,银行应如实提供情况。人民法院、人民检察院、公安机关在充分掌握情况之后,实事求是地确定应予执行的期限,对于立即执行确有困难的,可以确定缓解或分期执行。在确定的执行期限内,被执行单位没有正当理由逾期不执行的,银行在接到“协助扣划存款通知”后,只要被执行单位银行帐户有款可付,应当立即扣划,不得延误。当日无款或不足扣划的,银行应及时通知人民法院、人民检察院、公安机关,待单位帐上有款时,尽快予以扣划。

  被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期间应计付利息,在扣划时其利息应付给债权单位;属于赃款的,冻结期间不计付利息,如冻结有误,解除冻结时应补计冻结期间利息。

前款所述金融资产,指可以进行变价交易,并且交易价款及孳息可以存款的方式转入金融机构特定关联资金账户的各类财产。

  扣划的款项,属于归还银行贷款的,应直接划给贷款银行,用于归还贷款;属于给付债权单位的款项,应直接划给债权单位;属于给付多个债权单位的款项,需要从多处扣划被转移的款项待结案归还或给付的,可暂扣划至办案单位在银行开立的机关团体一般存款科目赃款暂收户或代扣款户(不计付利息)。待追缴工作结束后,依法分割返还或给付;属于上缴国家的款项,应直接扣划上缴国库。

  三、关于扣划单位存款的问题

2.最高人民法院与金融机构总行建立“总对总”网络执行查控系统的,全国各级法院的查控数据和电子法律文书通过“总对总”网络执行查控系统实时向金融机构发送;金融机构完成协助查控事项后,查控结果数据及电子回执通过“总对总”网络执行查控系统实时向执行法院反馈。

  四、关于异地查询、冻结、扣划问题

  人民法院审理或执行案件,人民检察院、公安机关对查处的经济犯罪案件作出免于起诉、不予起诉、撤销案件和结案处理的决定,在执行时,需要银行协助扣划企业事业单位、机关、团体的银行存款,必须出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助扣划存款通知书”(附人民法院发生法律效力的判决书、裁定书、调解书、支付令、制裁决定的副本或行政机关的行政处罚决定书副本,人民检察院的免予起诉决定书、不起诉决定书、撤销案件决定书的副本,公安机关的处理决定书、刑事案件立案报告表的副本)及本人工作证或执行公务证,银行应当凭此立即扣划单位的有关存款。

各省高级人民法院与金融机构分行已经建立“点对点”网络执行查控系统的,金融机构总行应授权有关分行查询、冻结、扣划本行系统内全国账户及金融资产。

  作出查询、冻结、扣划决定的人民法院、人民检察院、公安机关与协助执行的银行不在同一辖区的,可以直接到协助执行的银行办理查询、冻结、扣划单位存款,不受辖区范围的限制。

  银行受理扣划单位存款时,应审查“协助扣划存款通知书”填写的被执行单位的开户银行名称、户名和帐号、大小写金额、如发现不符,或缺少应附的法律文书副本,以及法律文书副本有关内容与“通知书”的内容不符,应说明原因,退回“通知书”和所附的法律文书副本。

人民法院与金融机构的网络查控系统由最高人民法院和各省高级人民法院负责通过银行业监管机构金融专网通道分别与金融机构总行和省级分行建设,金融机构无需与各中、基层人民法院建立“点对点”网络执行查控系统。最高人民法院和银行业监管机构鼓励和支持各级人民法院与辖区内金融机构建立更加便捷、高效的纠纷处置协调机制。

  五、关于冻结、扣划军队、武警部队存款的问题

  为使银行扣划单位存款得以顺利进行,人民法院、人民检察院、公安机关在需要银行协助扣划单位存款时,应向银行全面了解被执行单位的支付能力,银行应如实提供情况。人民法院、人民检察院、公安机关在充分掌握情况之后,实事求是地确定应予执行的期限,对于立即执行确有困难的,可以确定缓解或分期执行。在确定的执行期限内,被执行单位没有正当理由逾期不执行的,银行在接到“协助扣划存款通知”后,只要被执行单位银行帐户有款可付,应当立即扣划,不得延误。当日无款或不足扣划的,银行应及时通知人民法院、人民检察院、公安机关,待单位帐上有款时,尽快予以扣划。

金融机构与最高人民法院建成“总对总”网络执行查控系统后,由最高人民法院和金融机构共同下发通知,停止运行对应的“点对点”网络执行查控系统。金融机构已与最高人民法院建立“总对总”网络执行查控系统的,金融机构无需再与各中、基层人民法院建立“点对点”网络执行查控系统。

  军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队帐户的存款,原则上不采取冻结或扣划等项诉讼保证措施。但军队、武警部队的其余存款可以冻结和扣划。

  扣划的款项,属于归还银行贷款的,应直接划给贷款银行,用于归还贷款;属于给付债权单位的款项,应直接划给债权单位;属于给付多个债权单位的款项,需要从多处扣划被转移的款项待结案归还或给付的,可暂扣划至办案单位在银行开立的机关团体一般存款科目赃款暂收户或代扣款户(不计付利息)。待追缴工作结束后,依法分割返还或给付;属于上缴国家的款项,应直接扣划上缴国库。

3.各级人民法院应当将执行人员的公务证件在网络执行查控系统中进行登记备案和存储扫描件。

  六、关于冻结、扣划专业银行、其他银行和非银行金融机构在人民银行存款的问题

  四、关于异地查询、冻结、扣划问题

执行法院采取网络执行查控措施时,由网络执行查控系统通过技术手段确认执行人员的用户身份,并向金融机构发送该执行人员的姓名、联系电话及公务证件扫描件。

  人民法院因审理经济纠纷案件或经济犯罪案件,人民检察院、公安机关因查处经济违法犯罪案件,需要执行专业银行、其他银行和非银行金融机构在人民银行的款项,应通知被执行的银行和非银行金融机构自动履行。

  作出查询、冻结、扣划决定的人民法院、人民检察院、公安机关与协助执行的银行不在同一辖区的,可以直接到协助执行的银行办理查询、冻结、扣划单位存款,不受辖区范围的限制。

4.各级人民法院应当将执行款专户在网络执行查控系统中进行登记备案。

  七、关于冻结、扣划单位存款遇有问题的处理原则

  五、关于冻结、扣划军队、武警部队存款的问题

新增或变更执行款专户时,应当按规定审批后,在系统中修改相关信息。

  两家以上的人民法院、人民检察院、公安机关对同一存款冻结、扣划时,银行应根据最先收取的协助执行通知书办理冻结和扣划。在协助执行时,如对具体执行哪一个机关的冻结、扣划通知有争议,由争议的机关协商解决或者由其上级机关决定。

  军队、武警部队一类保密单位开设的“特种预算存款”、“特种其他存款”和连队帐户的存款,原则上不采取冻结或扣划等项诉讼保证措施。但军队、武警部队的其余存款可以冻结和扣划。

5.执行人员对被执行人采取网络执行查控措施前,应当对案件当事人姓名或名称、身份证件号码、统一社会信用代码或组织机构代码等基本信息进行核对,确保信息全面、准确。

  八、关于各单位的协调和配合

  六、关于冻结、扣划专业银行、其他银行和非银行金融机构在人民银行存款的问题

执行人员发现案件当事人基本信息数据存在错误、遗漏的,应当将修改项目、内容、原因等情况按规定审批后,在案件管理系统中进行修改。

  人民法院、人民检察院、公安机关、银行要依法行使职权和履行协助义务,积极配合。遇有问题或人民法院、人民检察院、公安机关与协助执行的银行意见不一致时,不应拘留银行人员,而应提请双方的上级部门共同协商解决。银行人员违反有关法律规定,无故拒绝协助执行、擅自转移或解冻已冻结的存款,为当事人通风报信、协助其转移、隐匿财产的,应依法承担责任。

  人民法院因审理经济纠纷案件或经济犯罪案件,人民检察院、公安机关因查处经济违法犯罪案件,需要执行专业银行、其他银行和非银行金融机构在人民银行的款项,应通知被执行的银行和非银行金融机构自动履行。

财产已被采取查控措施的被执行人,除被执行人发生合并、分立、变更姓名或名称以外,执行人员不得修改或删除其基本信息,但可以增加其他基本信息。

  以上各项规定,请认真贯彻执行。

  七、关于冻结、扣划单位存款遇有问题的处理原则

人民法院应当在案件管理系统中实现本条第二款、第三款信息修改流程,并保留修改的记录。

  过去的规定与本文有抵触的,以本规定为准。

  两家以上的人民法院、人民检察院、公安机关对同一存款冻结、扣划时,银行应根据最先收取的协助执行通知书办理冻结和扣划。在协助执行时,如对具体执行哪一个机关的冻结、扣划通知有争议,由争议的机关协商解决或者由其上级机关决定。

6.执行法院通过网络执行查控系统查询被执行人银行账户、银行卡、存款及其他金融资产信息的,应当向金融机构发送被执行人的基本信息数据。与金融机构联网的人民法院应当制作电子协助执行通知书,并附电子查询清单,实时向金融机构发送。

    附件:协助查询、冻结、解冻、扣划单位存款通知书文书格式
       协助查询存款通知书
          (存根)
             字第  号
  发往银行:
       ………………………………
  事由:因
      …………………………………
  ……………………………………………
  ……………………………………………
  查  询:
       ………………………………
  单位银行存款
  查询人:
      …………………………
  批准人:
      …………………………
  填发人:
      …………………………
  ……………………………………院(局)
           年  月  日
  注:(1)查询人填负责向银行联系的承办人。
    (2)正式印刷时,应将查询、冻结、解冻、
    扣划机关加上,如××人民法院协助查
       协助冻结存款通知书
          (存根)
              字第  号
  发往银行:
       ………………………
  事由:因
      …………………………
  ……………………………………
  ……………………………………
  关于
    ………………………单位在
  …………行(处)…………帐户
  的存款  元,请暂停支付 月
     ……       …
  (从 年 月 日起至 年 月 日止)
  逾期或撤销冻结后,方可支付。
  批准人:
      …………………………
  承办人:
      …………………………
  填发人:
      …………………………
  …………………………………院(局)
          年  月  日
       协助查询存款通知书
              字第  号
    银行:
       ………………………………
    兹因
      …………………………………
  ……………………………………………
  须向你行查询
        ……………………………
  单位的银行存款,特派我院(局)
                 ……
  同志前往你处,请予协助查询为盼。
  附:可提供当事人银行存款线索:
  存款单位名称:
         …………………
  帐号:
     ……………………………………
  其他:
     ……………………………………
  ……………………………………………院(局)
      年  月  日(公章)
  询、冻结、解付、扣划存款通知书,标
  用式样“尺寸大小”的文字不要印上。
  (3)纸长36公分,宽17公分,上空3公分,
       协助冻结存款通知书
              字第  号
  ××银行…………………………………兹因
  …………………………………………………
  …………………………………………………
  …………………………………………………
  关于………………………………单位在你属
  ……………行(处)……………帐户的存款
    元,请暂停支付 月(从  年  月
  ……       …   …… ……
    日起至  年  月  日止)逾期或撤销冻结后,方
  ……   …… …… ……
  可支付。
  院(局)长签字…………………
  ……………………………院(局)
         年  月  日(公章)
       协助查询存款通知书
          (回执)
              字第  号
  …………………………院(局):
    你院(局)字第      号查询通知书
           ………………
  收悉。现将         单位
       ………………………
  的银行存款情况提供如下:
  ……………………………………………
  ……………………………………………
  ……………………………………………
  ……………………………………………
  ……………………………………………
  ××银行
      …………………………………
       年  月  日(公章)
  下空2公分,各联长12公分,宽17公分,
  左空3公分(装订线在正中),右空1公分,
  内容长为8公分,宽12公分。
       协助冻结存款通知书
           (回执)
              字第  号
                院(局):
  ……………………………………
    你院(局)字第   号冻结通知书
  收悉。关于          单位
       …………………………
  在我行(处)的       帐户存款
         …………………
  应冻结   元,已冻结     元,
     ………     ……………
  未冻结   元,原因
     ………    ………………………
  ……………………………………………
  ……………………………………………
      ××银行
          ………………
    年  月  日(公章)
       解除冻结存款通知书
          (存根)
              字第  号
  发往银行:
       …………………………
  事由:  年  月  日字第  号
  冻结通知书冻结        单位
         ……………………
  在你行(处)  帐户的存款
               …………
  元,现请解除冻结可以支付。
  批准人:
      …………………………
  承办人:
      …………………………
  填发人:
      …………………………
  …………………………院(局)
      年  月  日
       协助扣划存款通知书
          (存根)
                字第  号
  发往银行:
       ………………………………
  事由:根据
       ………………………………
  ………………………………………………
  ………………………………………………
  请将            单位在
    ………………………………
        行(处)      帐户
  ………………    ………………
  的存款   元,扣划至
     ……     …………………
           单位银行帐户或
  ……………………
         国库。
  ………………
  批准人:
      …………………………
  承办人:
      …………………………
  填发人:
      …………………………
  …………………………院(局)
       年  月  日
       解除冻结存款通知书
             字第  号
  ××银行:
       ……………………………
       年  月  日字第
  号冻结通知书冻结
          ……………………
  单位在你行(处)       帐户
          …………………
  的存款       元,现请解除
     …………………
  冻结可以支付。
  ……………………………院(局)
       年  月  日(公章)
       协助扣划存款通知书
          字第  号
  ××银行:
       ……………………………
    根据
      ………………………………
  …………………………………………
  因          单位在期限
   …………………………
  内未予执行,请将该单位在你属
        行(处)   帐户的存款
        元,扣划至
  …………     ………………
  单位银行帐户        国库。
        ……………………
  收款单位名称:
         ………………………
  开户行名称:
        …………………………
  帐号:
     …………………………………
  院(局)长签字
         ………………………
  ………………………………(院(局)
       年  月  日(公章)
       解除冻结存款通知书
         (回执)
              字第  号
              院(局):
  ………………………………
    你院(局)字第  号解除冻结通
  知书收悉。关于       单位
         …………………
  在我行(处)的        帐户
         ……………………
  存款        元,已解除冻结,
  此复。
      ××银行
          ………………………
       年  月  日(公章)
       协助扣划存款通知书
           (回执)
               字第  号
                 院(局):
  ………………………………………
    你院(局)字第    号扣划通知书
  收悉。关于          单位
       …………………………
  在我行(处)的        帐户的存
         ……………………
  款      元,已扣划至
   ………………      ……………
  单位银行帐户或         国库。
         ………………………
  未扣划      元,原因
     ………………    …………
    ××银行
        ……………………………
       年  月  日(公章)

  八、关于各单位的协调和配合

执行法院要求金融机构协助查询被执行人账户交易流水明细、交易对手姓名或名称、账号、开户银行等账户交易信息的,应当列明具体查询时间、区间等信息。

  人民法院、人民检察院、公安机关、银行要依法行使职权和履行协助义务,积极配合。遇有问题或人民法院、人民检察院、公安机关与协助执行的银行意见不一致时,不应拘留银行人员,而应提请双方的上级部门共同协商解决。银行人员违反有关法律规定,无故拒绝协助执行、擅自转移或解冻已冻结的存款,为当事人通风报信、协助其转移、隐匿财产的,应依法承担责任。

7.金融机构协助人民法院采取网络查询措施的,应当根据所提供的被执行人基本信息数据,在本单位生产数据库或实时备份库中查询,并通过网络执行查控系统实时反馈查询结果。

  以上各项规定,请认真贯彻执行。

被执行人有开立账户记录的,金融机构应反馈开户时间、开户行名称、户名、账号、账户性质、账户状态、余额、联系电话、被有权机关冻结的情况等信息;被执行人有存款以外的其他金融资产的,金融机构应反馈关联资金账户、资产管理人等信息。

  过去的规定与本文有抵触的,以本规定为准。

被执行人未开立账户,金融机构应反馈查无开户信息。

8.金融机构协助人民法院查询的被执行人银行账户、银行卡、存款及其他金融资产信息,可以作为执行线索、拒不履行生效法律文书的证据或者结案依据使用。

金融机构应在收到查控措施数据及电子法律文书后,根据办理结果数据生成加盖电子印章的协助执行结果回执,通过网络执行查控系统向执行法院反馈。

金融机构反馈信息,仅以当时协助办理查控事项的金融机构本行系统的数据为限。

9.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的,应当向金融机构发送加盖电子印章的执行裁定书、协助执行通知书和执行人员的公务证件电子扫描件。

执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的,应当有明确的银行账户及金额。

10.金融机构协助冻结被执行人存款的,应当根据人民法院要求冻结的金额冻结指定账户,并向人民法院反馈冻结账户对应的应冻结金额(要求冻结的金额)、实际冻结金额、冻结起止时间等信息。

当被执行人账户中的可用余额小于应冻结金额时,金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行限额冻结。

有权机关要求金融机构对指定账户进行轮候冻结的,金融机构应按有权机关要求的金额对指定账户冻结的限制额度叠加,进行限额冻结,并反馈冻结账户对应的应冻结金额(要求冻结的金额)、实际冻结金额、冻结起止时间以及先前顺序冻结记录等信息。

有权机关要求金融机构对指定账户进行继续冻结的,金融机构应按有权机关的要求延长原冻结事项的截止时间,并反馈冻结账户对应的应冻结金额(要求冻结的金额)、实际冻结金额、冻结起止时间以及前后顺序冻结记录等信息。

11.有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的,应当在协助执行通知书中载明具体数额。金融机构应按要求冻结金融资产所对应的被执行人的银行账户,一律通过限额冻结完成该协助冻结事项。

12.有权机关、金融机构或第三人对被执行人银行账户中的存款及其他金融资产享有质押权、保证金等优先受偿权的,金融机构应当将所登记的优先受偿权信息在查询结果中载明。执行法院可以采取冻结措施,金融机构反馈查询结果中载明优先受偿权人的,人民法院应在办理后五个工作日内,将采取冻结措施的情况通知优先受偿权人。优先受偿权人可向执行法院主张权利,执行法院应当依法审查处理。审查处理期间,执行法院不得强制扣划。

存款或金融资产的优先受偿权消灭前,其价值不计算在实际冻结总金额内;优先受偿权消灭后,执行法院可以依法采取扣划、强制变价等执行措施。

被执行人与案外人开设联名账户等共有账户,案外人对账户中的存款及其他金融资产享有共有权的,参照前两款规定处理。

13.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,应当将款项扣划至本院执行款专户;被执行人的存款为外币的,应当将款项扣划至本院外币执行款专户。

14.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的,应当在协助执行通知书中载明扣划的账号、扣划金额、执行款专户信息。金融机构应当按照协助执行通知书的要求,将被执行人的存款扣划至执行法院的执行款专户。

执行法院扣划被执行人已经被冻结的存款,无需先行解除原冻结措施。

15.金融机构协助扣划被执行人存款的,反馈的回执中应当载明实际扣划金额、未扣划金额等内容。

16.网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为送达时间。

17.金融机构接收查控数据及相关电子法律文书后,无法协助执行法院对被执行人的银行账户、银行卡、存款和其他金融资产采取查控措施的,应当在反馈回执中载明原因。

18.人民法院和金融机构通过网络执行查控系统实施查询、冻结、扣划银行存款的,不受地域限制。

19.金融机构依法协助人民法院办理网络执行查控措施,当事人向其提出异议的,金融机构可告知其应向执行法院提出异议,并将执行法院名称、案号、执行人员姓名告知当事人。

20.最高人民法院与中国银行业监督管理委员会制定网络执行查控系统的技术规范,作为本规范的附件。

各高级人民法院应当根据该技术规范,对本辖区法院的案件管理系统进行改造,开发与“总对总”或“点对点”网络查控系统进行对接的软件。

各金融机构应当根据该技术规范,对本行业务系统进行改造,开发与“总对总”或“点对点”网络查控系统进行对接的,具备自动接收、审核、处理查询、冻结、扣划及反馈查控结果等网络查控功能的软件。

21.人民法院办理先予执行案件,适用本规范的规定。

人民法院在保全执行中,可以遵照本规范的规定,通过网络执行查控系统实施查控措施。

22.最高人民法院与中国银行业监督管理委员会建立网络查控工作应急处理机制,负责解决人民法院与金融机构间因网络查控发生的一切事宜。

23.《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作技术规范》作为本规范的附件,人民法院和各金融机构应当按照该技术规范研发网络查控系统。

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